Șase dintre cele mai importante companii ce gestionează averi și investiții pentru clienții cu avere bogată din Regatul Unit au anunțat miercuri creșteri semnificative ale retragerilor din fondurile de pensii, pe fondul temerilor crescute ale clienților legate de noile măsuri fiscale ce ar putea reduce beneficiile fiscale.
Conform agenției Reuters, printre firmele care au raportat creșteri ale retragerilor se numără Schroders și Aberdeen, lideri în administrarea investițiilor, AJ Bell și Quilter, specializate în fonduri de pensii, precum și Phoenix Group și banca privată Arbuthnot Latham.
Retrageri de trei ori mai mari față de 2024
Compania menționată anterior afirmă că nivelurile de retrageri au atins valori record, fiind cu 300% mai mari decât în anul precedent: „Anul acesta am observat o creștere semnificativă a clienților care își retrag sume totale, peste nevoile lor financiare reale”, a declarat directorul general Eren Osman. 
Motivul principal al impulsului de a scoate fondurile de pensii este zvonul conform căruia ministrul de finanțe, Rachel Reeves, ar putea reduce suma eligibilă pentru retragerea fără impozit. În prezent, până la 25% din pensie beneficiază de scutire fiscală.
Beneficiile fiscale favorizează persoanele înstărite
„Aceasta ar putea fi cea mai simplă formă de reducere fiscală de eliminat, deoarece favorizează în mod disproporționat pe cei cu avere considerabilă”, a afirmat Tom McPhail, director al Pensions Policy Institute, un centru britanic de analiză a politicilor de pensii. El a explicat că, dacă s-ar introduce o limită de 100.000 de lire sterline pentru suma ce poate fi retrasă fără impozitare, majoritatea angajaților din sectorul privat nu ar fi afectați, în timp ce persoanele cu pensii private foarte mari ar suporta o povară fiscală mai mare.
Institutul pentru Studii Fiscale estimează că această facilitate fiscală costă statul britanic aproximativ 5,5 miliarde de lire sterline în fiecare an și că îi avantajează în mod disproporționat pe cei mai bogați.
Retrageri masive înainte de modificările fiscale
Datele oficiale confirmă această tendință: conform Autorității de Conduită Financiară, organismul britanic responsabil cu supravegherea piețelor financiare și a fondurilor de pensii, sumele extrase din pensii au crescut cu 76% în primele șase luni ale anului comparativ cu aceeași perioadă a anului anterior.
Deși ministrul de finanțe, Rachel Reeves, a avertizat recent că guvernul trebuie să ia „decizii dificile” pentru a evita o nouă etapă de austeritate, nu a confirmat dacă măsurile vor include reforme ale sistemului de pensii.
„Modificările fiscale ce ar putea descuraja economisirea pentru pensie sunt extrem de îngrijorătoare pentru economia țării”, afirmă Antonio Simoes, director executiv al Legal & General, unul dintre cele mai importante conglomerate financiare din Regatul Unit.
Pentru moment, temerile și incertitudinile par să prevaleze. Persoanele înstărite din Marea Britanie își retrag fondurile de pensii „atâta timp cât reglementările le permit”.
