Companiile din China au dominat aproape fiecare domeniu legal în care au început să activeze, de la industriala oțelului, la construcția de ambarcațiuni, de la fabricație de baterii la vehicule electrice. Datorită costurilor de producție reduse și tarifelor mai competitive, afacerile din China reprezintă o competiție serioasă pentru statele dezvoltate, care înregistrează o scădere a producției interne, arată publicația The Economist.
În prezent, organizațiile criminale chineze controlează una dintre cele mai mari industrii ilegale globale – rețelele internaționale de spălare a banilor, care susțin infracțiuni variate, de la contrabanda cu droguri la furtul de criptomonede de către hackeri nord-coreeni.
Operatorii implicați în spălarea de capitaluri nu publică rapoarte periodice, astfel încât este dificil de evaluat amploarea industriei lor. 
Departamentul Trezoreriei americane estimează că în fiecare an, aproximativ 154 de miliarde de dolari proveniți din surse ilegale – în special din trafic de droguri în SUA, controlat de cartelurile mexicane – sunt dirijați prin China.
Aceasta indică faptul că rețelele chineze spală bani în Statele Unite, în mare parte din veniturile obținute din traficul de droguri, o suma estimată la 153 de miliarde de dolari în 2017 de către Biroul pentru Analiza Economică.
„Rețelele chineze de spălare a banilor operează la nivel global și sunt omniprezente”, a menționat Andrea Gacki, director al Rețelei de Combatere a Infracțiunilor Financiare din cadrul Trezoreriei, într-un comunicat din august, recomandând vigilență în banking.
Ascensiunea noilor rețele de spălare a banilor: „Au preluat controlul printr-o lovitură de stat fără vărsare de sânge”
Asemenea multor alte industrii chineze care pătrund pe piețe noi, rețelele specializate în spălarea de capital au eliminat competiția prin reducerea costurilor și inovare.
Criminalii care anterior se ocupau de spălarea banilor nu au reușit să concureze cu eficiența, acoperirea și tarifele mici ale acestor rețele chinezesti moderne.
Anterior, traficanții mexicani de droguri foloseau bursele neoficiale de pesos, facilitând spalarea dolarilor prin plăți pentru bunuri exportate din SUA în Mexic, care apoi se vindeau în pesos.
De această dată, legăturile rețelelor cu cartelurile implică riscururi constante de violență, furt și acțiuni ale forțelor de ordine, explică Chris Urben, fost agent al Administrației SUA pentru Controlul Drogurilor.
„Rețelele de spălare a banilor din China percep acum comisioane minime, de doar 1-2%, și au preluat controlul fără a pune în pericol viața, practic într-un mod similar cu o lovitură de stat fără vărsare de sânge”, afirmă el.
Cum a reușit o bandă de hackeri să organizeze cel mai mare jaf cu criptomonede din istorie
Cum au devenit cele mai mari rețele clandestine chineze de spălare de bani, conectând persoane înstărite din China, carteluri de droguri și hackeri nord-coreeni – fără ca vreuna dintre părți să se întâlnească personal.
De asemenea, operând la scară largă, în februarie, hackerii din Coreea de Nord au furat aproape 1,5 miliarde de dolari, realizând cel mai mare jaf cu criptomonede din istorie. Ei au reușit să spele aproximativ 100 de milioane de dolari pe zi, potrivit TRM, o firmă de investigații, probabil cu implicarea bancherilor clandestini chinezi, care au împărțit fondurile ilicite în tranzacții mai mici și le-au amestecat cu bani legitimi și diverse criptomonede.
Succesul rețelelor chineze de spălare a banilor rezultă dintr-un mix de inovație tehnologică, surplusul comercial al Chinei și, mai ales, controale stricte asupra capitalului, permitend scutirea maxima de 50.000 de dolari pe an pentru ieșirea de fonduri din țară.
Această combinație creează o rețea de comerț tripartit, facilitând traficanților de droguri extragerea de bani iliciți din SUA (sau lire sterline din Marea Britanie), în timp ce chinezii pot transfera yuani din China și converti veniturile în pesos ori alte monede utilizate de carteluri.
Tranzacția în oglindă, cea mai frecventă metodă de spălare a banilor
Metoda cea mai utilizată de rețele pentru spălarea fondurilor este tranzacția în oglindă. Aceasta presupune ca un cartel de droguri să transporte cocaină sau narcotice în SUA, unde acestea sunt vândute pentru dolari. Ulterior, o mamă înstărită din Shanghai, de exemplu, vrea să cumpere un apartament pentru fiul său student în New York.
Ea contactează online un intermediar, care o pune în legătură cu cineva vânzător de dolari americani. Mama transferă yuani într-un cont bancarcontrolat de broker în China, iar aproape simultan, acesta asigură ca suma echivalentă în dolari să apară într-un cont din SUA, accesat de mamă. Astfel, achiziția imobiliară este finalizată.
Niciun fond nu traversează efectiv granițele în acest proces. În a treia fază, brokerul, operând din orice locație cu comunitate chineză, rambursează traficanților de droguri în moneda solicitată, fie yuan, fie altă valută, utilizată pentru alte tranzacții ilegale sau legitime.
Unele fonduri pot fi folosite pentru achiziționarea de bunuri chinezești către export în Mexic sau alte țări, pentru a justifica intrările de capital în sistemul economic legal.
Autoritățile din SUA se declară depășite: „Funcționăm ca și cum ne-am întoarce în epoca de piatră”
Această metodă lasă foarte puține urme, nefiind legată de alte tranzacții în oglindă. Singurele indicii pot fi găsite în aplicații de mesagerie criptate, precum WhatsApp și Telegram, însă acestea sunt inaccesibile autorităților din cauza criptării end-to-end, ceea ce împiedică interceptarea convorbirilor.
„Funcționăm ca și cum am fi în epoca de piatră”, afirmă dl. Urben.
Anterior, rețelele de spălare a banilor, precum cele din anii ’80 asociate cartelurilor columbiene, au fost desființate prin extrădări și confiscări de active, colaborare internațională între autorități. Rețelele chineze s-ar putea dovedi mult mai dificil de destrămat, deoarece sunt conduse de persoane cu legături în China, acționează în mai multe jurisdicții și deservesc un număr mare de clienți bogați și infractori, exploatând breșe în sistemele financiare.
Mai mult, fiind implicate în numeroase industrii subterane, sumele gestionate sunt enorme. Escrocheriile online realizate de bande de origine chineză în Asia de Sud-Est generază venituri de aproximativ 500 de miliarde de dolari anual.
O parte din aceste fonduri sunt reinvestite, însă o mare parte urmează să fie supusă procesului de spălare. Băncile clandestine folosesc multiple metode pentru a ascunde fondurile ilicite, inclusiv facturi false, transporturi fictive și exporturi false, pe lângă cele reale.
Cazinouri, o altă metodă de spălare a banilor
De asemenea, banii sunt susținuți și prin activități de jocuri de noroc. În anii 2000, în China, bogații plăteau intermediari numiți „junkets” pentru organizarea de excursii în Macao pentru jocuri de noroc.
La sosire, aceștia primeau jetoane de cazinou și, după câteva pariuri, își puteau încasa câștigurile în dolari, apoi depozitau banii în bănci din Hong Kong sau îi transferau în alte țări.
Utilizarea cazinourilor pentru combinația de activități legitime și ilegalități este frecvent întâlnită în sistemele bancare ilegale din China.
Huione Guarantee, platformă online în limba chineză lansată în 2021, comercializează proprietăți, autovehicule și alte bunuri, fiind asociată cu fraude financiare și spălare de bani, deși reprezentanții susțin legalitatea activităților.
Gestionând miliarde anual, această platformă poate fi și un nod pentru infracțiuni, fiind considerată un „dealership” virtual pentru activități frauduloase, fiind închisă temporar de autorități în 2021 pentru investigații.
De asemenea, au fost raportate transferuri ilicite de peste 4 miliarde de dolari între 2021 și 2025, în legătură cu această platformă.
Rețele infracționale extinse în mediul digital și real
Nu toate operațiunile sunt virtuale, mai ales când rețelele de spălare a fondurilor trebuie să reintegreze banii în sistemul bancar legal. Pentru a realiza acest lucru, recrutează adesea „intermediari” – tineri neștiutori sau persoane vulnerabile, pe care le folosesc pentru deschiderea de conturi și transfer de fonduri fără a-și dezvălui identitatea.
În 2022, Daniel, un tânăr din Singapore, lucra ca ospătar, iar un prieten l-a întrebat dacă vrea să câștige 600 de dolari lunar deschizând câteva conturi bancare în țara sa.
După câteva săptămâni, primea extrase cu tranzacții de sute de mii de dolari. Daniel cunoaște alți cinci tineri recrutați ca intermediari, dar unii colegi ai lui au ajuns în arest.
Autoritățile din SUA și Marea Britanie, în lupta continuă împotriva rețelelor de spălare a banilor
Strategii similare sunt utilizate și în alte țări. Trezoreria britanică a indicat într-un raport recent că rețelele financiare criminale din China folosesc studenți chinezi ca intermediari pentru transferurile de bani și curierii de numerar.
Uneori, conturile sunt create cu identitate falsă de către angajați corupți, iar în cazul unui alt exemplu, Bank of America a identificat activități ilegale, a concediat angajați și a colaborat cu autoritățile pentru urmărirea penală a celor implicați.
Deși țări precum SUA și Regatul Unit întreprind măsuri pentru combaterea acestor rețele, infractorii adoptă strategii complexe pentru a le evita, iar cooperarea internațională cu China rămâne insuficientă pentru o distrugere totală.
Foto: Envato
- Hong Kong: între decadență și lux. Discrepanța dintre locuințele mici din zgârie-nori și apartamentele de milioane de euro. Cum trăiesc în spații de 1,5 mp
- Droguri în format de hârtie, introduse clandestin în penitenciare prin corespondență, în județul Brașov. Precizări ale DIICOT după percheziții
- FBI a întârziat ancheta asupra tentativei de asasinat a lui Trump: Tânăr implicat în instigare la crime și fabricarea de bombe
