Uniunea Europeană (UE) pregătește o modificare semnificativă în utilizarea numerarului, prin stabilirea unei limite comune pentru plățile mari efectuate în numerar, conform Mediafax. Această decizie face parte din Regulamentul (UE) 2024/1624 privind prevenirea spălării banilor și va deveni obligatorie în toate statele membre până în vara anului 2027.
Această măsură intervine într-un context în care plățile digitale devin din ce în ce mai frecvente, iar autoritățile europene încearcă să reducă tranzacțiile dificil de urmărit, frecvent utilizate pentru evaziune fiscală și spălare de bani, relatează 20minutos.es.
Conform datelor analizate la nivel european, o parte semnificativă din rețelele criminale utilizează mecanisme de spălare a banilor, iar numerarul rămâne una dintre metodele preferate, datorită posibilității de a face tranzacții anonime. De aceea, autoritățile din Bruxelles au decis stabilirea unui plafon unic pentru întreaga Uniune. 
Astfel, începând cu anul 2027, plățile în numerar care depășesc suma de 10.000 de euro vor fi interzise în toate statele membre ale Uniunii Europene.
Prin urmare, orice tranzacție peste acest plafon va trebui realizată prin metode de plată trasabile oficial, precum transferurile bancare, plățile cu cardul sau alte instrumente financiare care furnizează o evidență clară.
FOTO – Europol
Totuși, această reglementare nu urmărește eliminarea numerarului, ci limitarea utilizării acestuia în tranzacțiile cu sume mari. Autoritățile europene susțin că scopul principal este diminuarea fraudei, evaziunii fiscale și a circuitelor financiare clandestine.
Statele membre vor putea implementa reguli și mai stricte, dacă consideră necesar acest lucru.
De exemplu, în Spania există deja o limită redusă pentru anumite tranzacții implicând profesioniști sau companii.
De asemenea, noul pachet legislativ european prevede sporirea controalelor pentru plățile mari efectuate în numerar. Pentru sumele mai mari de 3.000 de euro, comercianții și operatorii economici vor trebui să identifice clar persoanele implicate în tranzacție, pentru a evita anonimatul operațiunilor.
Astfel, autoritățile din Bruxelles subliniază că utilizarea obișnuită a numerarului nu va fi afectată, iar cetățenii vor putea continua să plătească cu bani cash în magazine, restaurante sau pentru servicii obișnuite, iar păstrarea economiilor în numerar nu va fi interzisă.
În paralel, rămân în vigoare regulile actuale privind declararea sumelor de peste 10.000 de euro transportate peste frontieră, iar depunerile mari de numerar în bănci vor fi permise doar dacă proveniența fondurilor poate fi justificată.
În concluzie, sancțiunile vor fi aplicate doar în cazurile în care limita legală este depășită sau există tentative de evitare a obligațiilor de identificare.
Autorul completează cu:
Modalitatea prin care românii au fraudat sistemul de credite universitare din Marea Britanie. Metoda prin care „studenții” obțineau până la 12.000 de lire anual
Limită pentru retragerile de numerar de la bancomat pentru români în SUA. Comisioane aplicate și plafonul zilnic
Vulnerabilități ale plăților contactless. Cum poți fi „furtat” atunci când plătești cu telefonul
