Doar 4% din victimele înșelăciunilor online reușesc să-și recupereze banii, iar 72% nici măcar nu raportează incidentele, potrivit datelor recente prezentate la evenimentul Fraudy Talks, organizat pe 25 iunie 2025 de ING Bank România și Direcția Națională de Securitate Cibernetică (DNSC). Inițiativa, ajunsă la a patra ediție, are scopul de a educa publicul cu privire la noile metode de fraudă digitală, intrucât atacatorii devin din ce în ce mai inventivi, iar pierderile globale generate de aceste scheme depășesc 1 trilion de dolari anual.
Dacă ești victimă a unei înșelăciuni:
-
Contactează banca pentru a bloca tranzacțiile și limita pierderile.
-
Informează autoritățile pentru a iniția o anchetă oficială.
-
Informează-te pentru a înțelege ce s-a întâmplat și cum să te protejezi în viitor.
-
Imparte experiența ta cu ceilalți pentru a preveni alte victime.
Metode comune de fraudă: apeluri false și presiune
Alin Becheanu, șeful monitorizării și prevenirii fraudelor la ING, a explicat cele mai frecvente tehnici de înșelăciune. Acestea implică apeluri telefonice false, prezentându-se ca angajați ai băncii, și mesaje alarmante legate de credite. Toate tind să creeze un sentiment de urgență și solicită acțiuni rapide, cum ar fi transferuri bancare sau furnizarea de date personale.
Tehnologia este uneori utilizată pentru manipulare. Atacatorii pot folosi numere de telefon identice cu cele ale băncii pentru a câștiga încrederea victimei. ING va implementa o nouă funcționalitate în aplicația bancară care va alerta clienții atunci când sunt contactați în timp ce autorizează o tranzacție suspectă.
Blockchain: soluții în lupta contra fraudelor
Ilie Pușcaș, Country Manager Binance România, a subliniat avantajul tehnologiei blockchain în combaterea criminalității financiare: transparența. Tranzacțiile cripto sunt publice și pot fi urmărite în timp real, spre deosebire de sistemele tradiționale care necesită mandate.
În 2022, Binance a recuperat peste 56 de milioane de dolari din fonduri frauduloase datorită capacităţii de urmărire şi cooperării cu autorităţile. În 2024, a primit peste 65.000 de solicitări de la instituții din întreaga lume pentru susţinere în anchete.
Binance nu oferă link-uri pentru investiții, nu trimite mesaje directe și nu solicită date personale sau de wallet prin niciun canal de comunicare.
Triada fraudatorilor: emoție, urgență și date
Mihai Rotariu, de la DNSC, a discutat despre modalitățile prin care înșelăciunile reuşesc să-i inducă în eroare chiar și pe utilizatorii experimentați. Emoţia şi presiunea de timp sunt elemente importante, urmate de solicitarea datelor personale, accesul la aplicații sau efectuarea plăţilor.
Printre metodele examinate s-au numărat: oferte false de muncă, mesaje cu caracter personal, link-uri de vot frauduloase și înșelăciuni prin care atacatorii se prezintă ca bănci sau instituții oficiale.
IGPR: o luptă continuă contra criminalității cibernetice
Flavius Nistor, Şef Serviciu Direcția de Combatere a Criminalității Organizate din cadrul IGPR, a prezentat date despre activitățile de anchetă în privința fraudelor informatice. În primele patru luni ale anului, a existat un număr semnificativ de dosare deschise si soluționate, inclusiv 928 de dosare de fraudă și 1187 de dosare de atacuri informatice.
Un procent redus din dosare a dus la rețineri, reprezentând măsuri preventive și neechivalând cu stabilirea vinovăției. Concluzia este că criminalitatea cibernetică este o afacere profitabilă pentru atacatori și o provocare importantă pentru sistemul de justiție.
Pentru a vă proteja, verificați sursele solicitărilor, nu divulgați date personale sau bancare și opriți-vă imediat dacă simțiți presiune, urgență sau promisiuni exagerate.
