Piața financiară românească se dezvoltă constant, iar o nouă platformă online de investiții a apărut, fiind prezentată ca inovatoare. Cu toate acestea, un avertisment al influencerului Mihai Țăranu pune în pericol peste 100.000 de persoane, care riscă să își piardă economiile și identitatea.
Mihai Țăranu susține că platforma nu este autorizată și că datele solicitate de la utilizatori sunt vulnerabile la fraude.
„Prețurile cresc sau scad la comandă”
Influencerul afirmă că platforma afișează grafice și valori care nu corespund realității piețelor financiare. „Prețurile cresc sau scad după voința celor din spatele platformei. Sistemul nu este conectat la piețele globale”, a declarat acesta, citat de un important cotidian. 
Conform declarațiilor sale, platforma pretinde o prezență de aproximativ 100.000 de membri, fără dovezi oficiale în acest sens. De asemenea, platforma ar avea un certificat fals, realizat în software grafic, care sugerează o aprobare de la o instituție americană de combatere a criminalității financiare, însă aceasta nu reglementează platformele de investiții.
Un risc semnificativ este legat de retragerea fondurilor. Utilizatorilor li se cere o fotografie a actului de identitate și un selfie care să includă acest document. „Oferiți hoților datele necesare pentru a-vă fura identitatea, inclusiv deschiderea de conturi bancare sau obținerea de credite de la instituții financiare nebancare”, avertizează Țăranu.
Acesta explică că aceste date pot fi suficiente pentru ca infractorii să deschidă conturi pe platforme de criptomonede, să efectueze tranzacții și să retragă fonduri folosind numele victimei.
„Dacă cineva are un selfie cu actul dumneavoastră de identitate, infractorii pot crea conturi pe platforme de criptomonede și pot spăla/retrage bani în numele dumneavoastră. Apoi, platforma raportează autorităților, iar dumneavoastră sunteți responsabil pentru taxe, eventual pentru sume foarte mari de bani, în dolari. “, evidențiază Țăranu, subliniind dificultatea dovedirii neimplicării într-o astfel de situație.
Influențatorul mai atrage atenția asupra riscului de a fi implicat într-o schemă frauduloasă. „Înțelegeți riscul? Este extrem de greu să demonstrați că nu sunteți persoana din selfie și că nu voi ați efectuat operațiunile financiare.”, mai spune el.
Schema „Caritas” – Un precedent periculos
Modelul platformei funcționează similar cu o schemă Ponzi: unii participanți inițiali își recuperează banii, dar restul pierd tot atunci când fluxul de noi investitori se oprește.
Între 1992 și 1994, schema piramidală „Caritas” a atras milioane de persoane, promițând o multiplicare de opt ori a investițiilor. La prăbușire, pierderile estimate au fost uriașe, iar datoriile considerabile.
Schema a fost lansată de un contabil și s-a extins rapid la nivel național, după lansearea inițială din Brașov.
