Conform datelor ONU, între 2014 și 2023, producția de cocaină din Columbia a crescut de peste șapte ori, atingând aproximativ 2.700 de tone anual. Această creștere aduce o problemă majoră pentru traficanți: gestionarea și „spălarea” sumelor mari de bani obținute ilegal. Estimările specialiștilor indică faptul că aproximativ 25% din aceste fonduri sunt supuse procesului de spalare prin diverse metode financiare.
Etapele tradiționale ale spălării banilor din cocaină
Procesul clasic de spălare a banilor implică trei etape principale:
- Introducerea fondurilor în sistemul bancar;
- Camuflarea originii prin tranzacții repetate;
- Integrarea finală, care conferă aparentă legalitate fondurilor.
În realitate, numeroase grupări infracționale folosesc doar parțial aceste etape, de obicei oprindu-se după primele două.
Mult timp, metoda preferată de carteluri a fost transportul fizic al banilor, în special în Europa. Numerarul era convertit în bancnote de 500 de euro — practice pentru volume mari — și expediat de curieri către America Latină, în special pe cale aeriană. Costurile includeau comisioane de schimb, remunerarea curierilor și riscuri logistice, ducând la pierderi de 15-17% din suma transportată.
În 2016, Banca Centrală Europeană a decis eliminarea bancnotei de 500 de euro, din cauza utilizării frecvente în activități ilegale. În același timp, criptomonede precum Bitcoin au început să fie folosite pe scară largă în tranzacțiile infracționale.
Această schimbare a redus semnificativ costurile și riscurile. În locul transportului fizic, sumele sunt convertite în criptomonede stabile, precum USDT (Tether), și transferate aproape instantaneu către destinație.
Noua schemă: Europa – cripto – Columbia – Dubai
Modelul actual urmează pași bine definiți: cocaina produsă în Columbia este comercializată pe piața europeană, iar veniturile sunt convertite în criptomonede. Comisionul de conversie este de aproximativ 3%, iar criptomonedele ajung direct la furnizori. Numerarul rămas este scos din Europa și trecut prin centre financiare precum Dubai.
Comparativ cu metodele vechi, acest sistem reduce costurile cu până la 80%, fiind mult mai atractiv pentru organizațiile criminale.
Autoritățile încearcă să oprească aceste canale prin reglementări mai stricte asupra platformelor de criptomonede și colaborare internațională. În Franța, o legislatie adoptată în 2025 a extins atribuțiile procurorilor și a impus măsuri dure de confiscare a bunurilor.
Cu toate acestea, experții avertizează că rețelele infracționale se adaptează rapid, identificând noi oportunități financiare înainte ca legislația să le poată controla complet.
